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全國社保基金理事會近日發布的《基本養老保險基金受托運營年度報告(2018年度)》(以下簡稱《報告》)顯示,2018年末,基本養老保險基金資產總額達到7032.82億元。其中,委托投資資產為4576.69億元,較2017年末的2220.5億元增長了一倍多。不過,2018年投資收益率僅為2.56%,較上一年度有所下滑。業內專家分析稱,收益率波動屬于正常情況,未來還應精簡流程,擴大投資規模。

根據《報告》,截至2018年末,社保基金會已先后與17個省(區、市)簽署委托投資合同,合同總金額8580億元,均為委托期五年的承諾保底模式,實際到賬資金6050億元。

“委托投資制度的實施,可通過將分散在地方1000多個縣、市中用于養老基金的錢拿去投資,從而提高基金的可持續性、保證養老資金的保值增值。”社科院世界社保研究中心主任鄭秉文表示。

今年初,社科院在對外發布《社會保障綠皮書:中國社會保障發展報告(2019)》指出,目前中國老齡化速度加快,個人賬戶養老繳費被用于支付當期退休者使用,職工個人賬戶養老金實為空賬,養老金權益債務實際上處于隱性負債狀態。

此外,勞動年齡人口每年以三四百萬的速度下降,而每年達到退休年齡的新增人口近千萬,中國養老金支付面臨危機。

在專家看來,針對未來養老金存在支付缺口的情況,僅靠財政補貼遠遠不足以解決問題,應當采取多種措施,促進養老金保值增值。因此,未來養老金委托投資規模還需進一步擴大。

在人社部舉行的2019年二季度新聞發布會上,人社部新聞發言人盧愛紅指出,基金投資運營和監督管理工作進一步推進。截至6月底,18個委托省(區、市)簽署的8630億元委托投資合同中已有7062億元到賬投資運營。

社科院城市與環境研究所副研究員單菁菁表示,地方委托協議的簽署,實際上是在當前通貨膨脹與貨幣貶值的宏觀經濟環境下,為養老保險資金尋求相對穩定的投資渠道,幫助其產生增值效果并通過委托專人投資實現收益可預期,有助于未來更好地發揮養老資金的實施效果。

不過,記者梳理近年來養老金委托運營數據發現,2018年,基本養老保險基金權益投資收益額98.64億元,投資收益率2.56%,相較于2017年5.23%的投資收益率,下降了2.67個百分點。

“目前處于微降但總體平穩的狀態。”單菁菁表示,從去年數據來看,整體資本市場,無論是股票還是基金,資本市場的運行狀況并不是十分景氣。

鄭秉文進一步指出,“收益微降與社保基金投資形式有關。當前基本社保基金投資主要以債券投資為主,也摻雜一些股權投資。當交易所短期內波動較大,一定程度也會帶來基金收益下滑,與當前經濟增速總體放緩的宏觀環境關聯不大。收益率每年出現波動屬于正常情況”。

“長期資產的投資收益對養老基金積累是非常重要的,當前應加快劃轉國資充實社保的步伐。為這個制度輸血越早,規模越大,投資周期越長,資金積累的效果就會越好。”中國社科院世界社保研究中心執行研究員張盈華指出。

上述《報告》則指出,密切跟蹤股票市場變化,緊密圍繞投資基準,進一步豐富股票類產品體系,積極開展長期布局。把握債券市場節奏,動態調整和優化存量和增量結構,排查債券信用風險,強化銀行中長期信用風險分析,及時辦理定期類存款。根據國家戰略導向,堅持金融服務實體經濟,加大實業投資力度,投資規模和質量有明顯提高。加強資金分級流動性管理,提高資金使用效率與收益水平。

此外,鄭秉文建議,在執行方面,國務院應當給予更多產品種類的投資自主權,進一步推進“放管服”改革,精簡投資產品種類的申請流程。


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